Kalkulator średniego zwrotu
Kalkulator średniego zwrotu pomaga inwestorom oszacować średni roczny zwrot z inwestycji w określonym okresie, stosując średnią arytmetyczną lub złożoną roczną stopę wzrostu (CAGR).
Runs 100% in your browser — nothing is uploaded.
Separate yearly returns with commas.
Wynik
Wzór
Średni zwrot arytmetyczny = (Całkowity zwrot) / (Liczba lat) CAGR = (Wartość końcowa / Wartość początkowa)^(1 / Liczba lat) - 1 Całkowity zwrot = (Wartość końcowa - Wartość początkowa) / Wartość początkowa × 100
O tym kalkulatorze
Przykład: Inwestycja początkowa: 10 000 $, wartość końcowa: 16 105 $, lata: 5. Całkowity zwrot = (16 105 - 10 000) / 10 000 × 100 = 61,05%. Średnia arytmetyczna = 61,05% / 5 = 12,21%. CAGR = (16 105 / 10 000)^(1/5) - 1 = 0,10 lub 10%. Wynik: średnia arytmetyczna 12,21%, CAGR 10%, całkowity zwrot 61,05%. Inwestycja rosła w tempie 10% rocznie, ale prosta średnia rocznych zwrotów wynosi 12,21% z powodu efektu kapitalizacji. CAGR jest bardziej miarodajną miarą wzrostu.
Jak korzystać
- 1
Wprowadź kwotę inwestycji początkowej.
- 2
Podaj końcową wartość inwestycji.
- 3
Określ liczbę lat posiadania inwestycji, a kalkulator obliczy średni zwrot i CAGR.
Częste pytania
Jaka jest różnica między średnim zwrotem a CAGR?
Średni zwrot (średnia arytmetyczna) to prosta średnia rocznych zwrotów, podczas gdy CAGR to średnia geometryczna uwzględniająca kapitalizację. CAGR jest zazwyczaj niższy niż średnia arytmetyczna, gdy zwroty są zmienne, i jest dokładniejszą miarą wzrostu w czasie.
Dlaczego CAGR jest często niższy niż średni zwrot arytmetyczny?
CAGR uwzględnia efekt kapitalizacji, gdzie zyski i straty są reinwestowane. Zmienność obniża złożoną stopę wzrostu w porównaniu do prostej średniej zwrotów, co nazywane jest dryfem zmienności.
Czy kalkulator uwzględnia podatki lub inflację?
Nie, kalkulator podaje zwroty nominalne przed opodatkowaniem i inflacją. Aby uzyskać zwroty realne, należy skorygować o inflację i uwzględnić skutki podatkowe.
Uwaga: Results are estimates for general information only and are not professional or medical/financial advice.