Calculateur de remboursement hypothécaire
Le calculateur de remboursement hypothécaire montre comment des paiements supplémentaires mensuels ou annuels peuvent raccourcir le temps nécessaire pour posséder votre maison sans dettes et combien d'intérêts vous pouvez économiser sur la durée du prêt.
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Résultat
Formule
M = P·r(1+r)ⁿ ÷ ((1+r)ⁿ − 1)
À propos de cette calculatrice
Exemple : pour un prêt hypothécaire de 250 000 $ à un taux d'intérêt annuel de 6 % sur 25 ans, le paiement mensuel standard est calculé avec la formule M = P·r(1+r)ⁿ ÷ ((1+r)ⁿ − 1). En ajoutant 100 $ par mois, le remboursement passe de 25 ans à 22 ans et 4 mois, ce qui permet d'économiser environ 32 mois et 26 000 $ d'intérêts.
Comment l’utiliser
- 1
Saisissez le solde du prêt, le taux d'intérêt annuel et la durée restante en années.
- 2
Indiquez le montant supplémentaire que vous prévoyez de payer chaque mois et/ou chaque année.
- 3
Cliquez sur Calculer pour voir le temps de remboursement actuel, le temps avec paiements supplémentaires, le temps gagné et les intérêts économisés.
Questions fréquentes
Est-il toujours préférable de rembourser par anticipation ?
Souvent, mais comparez votre taux hypothécaire avec ce que l'argent pourrait rapporter ailleurs – et conservez un fonds d'urgence.
Comment les paiements supplémentaires réduisent-ils les intérêts ?
Les paiements supplémentaires réduisent le capital plus rapidement, donc moins d'intérêts s'accumulent sur le solde restant dans les mois suivants.
Quelle est la différence entre supplément par mois et supplément par an ?
Le supplément par mois est un montant additionnel payé chaque mois. Le supplément par an est un montant forfaitaire payé une fois par an ; le calculateur le divise par 12 pour le traiter comme un supplément mensuel par souci de simplicité.
À noter: Results are estimates for general information only and are not professional or medical/financial advice.