Calculadora de Retorno Promedio
La Calculadora de Retorno Promedio ayuda a los inversores a estimar el retorno anual promedio de una inversión durante un período específico, utilizando el promedio aritmético o el enfoque de tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR).
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Resultado
Fórmula
Retorno promedio aritmético = (Retorno total) / (Número de años) CAGR = (Valor final / Valor inicial)^(1 / Número de años) - 1 Retorno total = (Valor final - Valor inicial) / Valor inicial × 100
Sobre esta calculadora
Ejemplo: Inversión inicial de $10,000, valor final de $16,105, 5 años. Retorno total = (16,105 - 10,000) / 10,000 × 100 = 61.05%. Retorno promedio aritmético = 61.05% / 5 = 12.21%. CAGR = (16,105 / 10,000)^(1/5) - 1 = 0.10 o 10%. La inversión creció a una tasa compuesta anual del 10%, pero el promedio simple es 12.21% debido al efecto de la capitalización. El CAGR es la medida más significativa del crecimiento.
Cómo usarla
- 1
Ingrese el monto de la inversión inicial.
- 2
Ingrese el valor final de la inversión y el número de años que se mantuvo.
- 3
La calculadora mostrará el retorno total, el retorno promedio aritmético y el CAGR.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre retorno promedio y CAGR?
El retorno promedio (media aritmética) es el promedio simple de los retornos anuales, mientras que el CAGR es la media geométrica que tiene en cuenta la capitalización. El CAGR generalmente es más bajo que el promedio aritmético cuando los retornos son volátiles, y es la medida más precisa del crecimiento a lo largo del tiempo.
¿Por qué el CAGR suele ser más bajo que el retorno promedio aritmético?
El CAGR tiene en cuenta el efecto de la capitalización, donde las ganancias y pérdidas se reinvierten. La volatilidad reduce la tasa de crecimiento compuesta en comparación con el promedio simple de los retornos, un fenómeno conocido como arrastre de volatilidad.
¿Debo usar el retorno promedio o el CAGR para evaluar una inversión?
Para inversiones a largo plazo, el CAGR es más apropiado porque refleja el crecimiento real de su inversión. El promedio aritmético puede ser engañoso, especialmente si los retornos fluctúan significativamente.
Ten en cuenta: Results are estimates for general information only and are not professional or medical/financial advice.